“钱袋宝”被罚款1165万元 涉及17项违法行为

中国质量新闻网讯 近日，北京钱袋宝支付技术有限公司被中国人民银行营业管理部开出1165万元罚单。

中国人民银行营业管理部处罚信息（银管罚〔2022〕24号）显示，北京钱袋宝支付技术有限公司（以下简称“钱袋宝”）本次被处罚涉及17项违法行为：1.上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2.未严格落实客户身份实名制审核要求，未按规定留存客户身份证件；3.未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；4.未按规定留存入网资料；5.违规设置收单结算账户；6.服务协议制定不规范；7.违规进行非同名账户资金划转；8.为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；9.未将支付服务协议格式条款进行备案；10.未按照规定履行客户身份识别义务；11.与身份不明的客户进行交易或为其提供服务；12.未按照规定报送可疑交易报告；13.未按规定履行客户资料和交易记录保存义务；14.侵犯金融消费者个人信息安全；15.未按规定使用格式合同；16.未及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露与其自身权益有重大关系的重要内容；17.利用技术手段、优势地位，变相强制金融消费者接受金融产品或者服务。中国人民银行营业管理部对钱袋宝以上违法行为给予警告，并处罚款1165万元。

除此之外，钱袋宝还有1名高管被处罚。赵某户（时任钱袋宝总经理），对钱袋宝的以下违法事实负有责任：1.上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2.未严格落实客户身份实名制审核要求，未按规定留存客户身份证件；3.未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；4.未将支付服务协议格式条款进行备案；5.未按照规定履行客户身份识别义务；6. 与身份不明的客户进行交易或为其提供服务；7.未按照规定报送可疑交易报告；8.未按规定履行客户资料和交易记录保存义务；9.侵犯金融消费者个人信息安全。中国人民银行营业管理部对赵某户的上述违法行为给予警告，并处罚款30.6万元。