案件高发、手段多样、处置难度大

——我国非法集资总体形势依然严峻

新华社记者李延霞

记者23日从2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上获悉，当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降，但总体形势依然严峻，呈现大要案高发、手段花样翻新，认定难度加大等特点。

案件高发多发

数据显示，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%。2018年1至3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%。

“虽然保持‘双降’态势，但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示。

最高人民法院的数据显示，2015年至2017年全国法院新收非法集资犯罪案件同比分别上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年审结非法集资犯罪案件同比分别上升70.1%、76.2%、22.2%。

“目前是非法集资案件高发期。‘e租宝’‘泛亚’等跨省份的大案要案不断出现，涉案数额不断攀升。”最高人民法院刑三庭审判长陈学勇说。

公安部的数据显示，2017年全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，涉案金额超亿元的案件达50起。

“非法集资侵害对象涉及各年龄、收入和职业人群，特别是许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中，不少群众把养老钱、救命钱投入集资，几乎血本无归。”公安部经侦局副局长王志广表示。

犯罪手段花样翻新

案件频发的同时，非法集资犯罪手段花样翻新。王志广介绍，当前非法集资犯罪手法欺骗性更强，有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈善互助等名目，诱骗大量群众；有的授意唆使参与者虚构商品交易获得“消费返利”，妄图快速聚敛公众资金；更有甚者包装造假、隐匿资金、肆意挥霍，沦为赤裸裸的集资诈骗。

杨玉柱表示，当前，全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。

互联网技术的发展加快了非法集资的蔓延速度。陈学勇表示，非法集资线上线下相互结合，大大突破了地域界限，涉案地区快速从东部向中西部扩散，从一二线城市向三四线城市蔓延。除江苏、浙江、河南、山东等原有的高发地区外，北京、河北、陕西、重庆、贵州、新疆、云南、安徽等成为新的高发地区。

处置难度加大

手段多样、隐蔽性强，风险传染快，让非法集资案件的处置难度加大。

陈学勇表示，多数案件是因资金链断裂后才案发，非法集资的钱款往往已经用于偿付高额利息、企业运作和运营支出以及犯罪分子挥霍，追赃挽损难度大。

“‘e 租宝’案是新中国成立以来最大的非法集资案件，涉案金额达762亿余元，集资参与人达115万余人，涉及全国31个省份，案件审判、处置难度非常大。”陈学勇说。

最高检侦查监督厅二级高级检察官王宁表示,金融犯罪潜伏期比较长，从作案到案发有2至3年的周期或更长，在被告人无法兑付时才会案发。由于大部分资金没有用于正规投资，而是被挥霍或者支付高额利息，案发后往往难以追回，绝大多数投资人损失惨重。

铲除非法集资的社会痼疾意义重大。杨玉柱表示，下一步要加快消化陈案，协同处置好跨省案件；加强制度建设，推动《处置非法集资条例》尽快出台；推动各地建立健全监测预警体系，建立线上线下相结合、常态化的风险排查机制。

(责任编辑: 景欣 )