贷款三查不审慎！中信银行榆林分行被罚款23万元

中国质量新闻网讯（广岛） 中国银保监会官网信息显示，近日，中信银行股份有限公司榆林分行被查出贷款三查不审慎，依据《银行业监督管理法》第四十六条，榆林银保监分局对其处以23万元罚款。

中国质量新闻网注意到，中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）此前还被查出违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范等问题。

宁波银保监局行政处罚信息（甬银保监罚决字〔2022〕25号）显示，中信银行宁波分行于2022年4月11日被宁波银保监局罚款340万元，主要违法违规事实：通过借名贷款为房地产企业融资，贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域，房地产业务管理不审慎，违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务，违规办理自营非标业务，贷款管理不审慎，违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范。

北京银保监局行政处罚信息（京银保监罚决字〔2020〕10号）显示，中信银行于2020年2月20日被北京银保监局罚款2020万元，主要违法违规事实：违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。

中信银行官网信息显示，该行成立于1987年，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。截至2021年末，中信银行在国内153个大中城市设有1415家营业网点。