西昌金信村镇银行违法遭罚 未按规定报送境外交易信息

中国经济网北京7月4日讯 国家外汇管理局四川省分局近日公布的外汇行政处罚信息（凉汇检罚决字【2019】1号）显示，2018年1月1日至12月31日，西昌金信村镇银行有限责任公司共有19笔、5.44万元人民币境外消费，234笔、44.54万元人民币境外提现，未按规定报送“交易货币币种”和“交易货币金额”信息。

上述行为违反了《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》（汇发〔2017〕15号）第五条、《银行卡境外交易数据采集规范》第六章。根据《外汇管理条例》第四十八条第（二）项，国家外汇管理局凉山州中心支局对其责令改正，给予警告，并处以人民币3万元罚款。

《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》第五条规定：报送要求

发卡行应按照外汇局规定的要素和格式（详见附件1《银行卡境外交易数据采集规范》）报送银行卡境外交易信息。

（一）发卡行应确保报送信息的及时性、完整性和准确性。对于因冲正、错报等原因导致报送信息有误和漏报，发卡行应按照规定及时修改并补报正确信息。

（二）发卡行报送银行卡境外交易信息，实行零报送制度。凡是开通银行卡境外交易功能的发卡行，均应按要求报送信息，未发生境外交易应进行零报送。

《外汇管理条例》第四十八条规定：有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。