交行新疆一村镇银行违法遭罚 核准类账户未经核准开立

中国经济网北京12月18日讯 中国人民银行石河子市中心支行昨日公布的行政处罚信息公示表（石银）罚字〔2019〕第6号显示，新疆石河子交银村镇银行股份有限公司（以下简称：“新疆石河子交银村镇银行”）核准类账户未经人民银行核准即自行开立并使用；撤销备案类账户超期备案。根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定，石河子市中心支行给予其警告并处以3万元罚款。

根据中国经济网记者查询，新疆石河子交银村镇银行的大股东为交通银行股份有限公司，其持股比例为66.32%。此外，新疆石河子交银村镇银行持股比例超过5%的股东还包括：华芳石河子纺织有限公司持股比例为7.68%，新疆生产建设兵团棉麻公司持股比例为6.81%，新疆石河子开发区经济建设总公司持股比例为6.50%，石河子国有资产经营（集团）集团有限公司持股比例为6.50%。

《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定：银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为： （一）提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。 （二）开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。 （三）违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。 （四）为储蓄账户办理转账结算。 （五）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。 （六）超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。 银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。