温州银行舟山分行违法遭银监局处罚 贷款形成风险

中国经济网北京5月7日讯 银保监会网站今日发布舟山监管分局行政处罚信息公开表（舟银保监罚决字〔2020〕8号），温州银行舟山分行存在未及时清退向借款人转嫁的抵押物评估费、贷款管理不审慎，导致贷款形成风险等违法违规行为，银保监会舟山监管分局对其罚款33万元，行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十三条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

据温州银行2019年年报，公司第一大股东为新湖中宝股份有限公司，持股数量为5.38亿股，持股比例为18.15%；第二大股东为温州市名城建设投资集团有限公司，持股数量为2.40亿股，持股比例为8.10%；第三大股东为温州市财务开发有限公司，持股数量为1.79亿股，持股比例为6.03%。

《中华人民共和国商业银行法》第七十三条：商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：

（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；

（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；

（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；

（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。