广东华兴银行违法领两罚单 员工管理违反审慎经营规则

中国经济网北京3月14日讯 银保监会网站今日公布的广东银保监局行政处罚信息公开表（粤银保监罚决字〔2019〕23号、27号）显示，广东华兴银行股份有限公司存在员工管理严重违反审慎经营规则的违法违规行为。中国银保监会广东监管局对其处以罚款合计50万元。此外相关责任人李大鹏被予以警告。

粤银保监罚决字〔2019〕23号显示，广东华兴银行股份有限公司广州分行存在员工管理严重违反审慎经营规则的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项，《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第一点、第二点,《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》第三条第二项，《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第一条第七项、第二条第三项，中国银保监会广东监管局对其处以罚款20万元。

粤银保监罚决字〔2019〕27号显示，广东华兴银行股份有限公司存在员工管理严重违反审慎经营规则的违法行为，李大鹏负管理责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项，《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第一点、第二点,《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》第三条第二项，《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第一条第七项、第二条第三项，中国银保监会广东监管局对广东华兴银行罚款30万元，对李大鹏给予警告。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第一点规定：合规经营，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。

《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》第二点规定：严格责任追究，逐级落实管理责任制。